Події

Фейкові обмінники та "ляльки": які види шахрайств існують при обміні валют

Билім Олена

Фейкові обмінники та 'ляльки': які види шахрайств існують при обміні валют

Шахрайство під час обміну валют достатньо розповсюджене в Україні. Такий вид обману входить до рейтингу 10 найчастіше використовуваних злочинцями шахрайств в Україні.

Найчастіше злочинці обдурюють українців, коли банки не працюють. Вони використовують фейкові обмінні пункти, обмін грошей в автомобілі, вдаються до прийому підкладання "ляльки" – тобто звичайних папірців замість реальних грошей. Видання Finance.ua повідомило, як працюють найпоширеніші схеми валютних обману.

Злочинці винайшли спосіб, як створювати фейкові обмінні пункти. Для цього вони знаходять нежитлові приміщення на першому поверсі, яке має два виходи. Біля входу чіпляють вивіску "Обмін валют" та навіть встановлюють інформаційне електронне табло. Тим, хто користувався послугами, але клієнти були "не грошовиті", шахраї їх обслуговували як належне, або відмовляли, посилаючись на відсутність готівкових коштів. Однак, якщо приходив клієнт та намагався поміняти крупну суму грошей, шахраї хапали гроші та просто-напросто тікали, прихопивши валюту.

Ще одна шахрайська схема – це обмін валюти в авто. Шахраї на валютних аукціонах на сайтах відомих фінансових порталів публікують оголошення про продаж доларів США за вигідним курсом. Ті, кому така пропозиція сподобалася, подають заявку на купівлю валюти. Шахраї своїм майбутнім жертвам пропонують зустрітися в автомобілі та обміняти валюту.

Коли покупець сідає в авто та передає шахраям готівкову гривню, то отримує натомість пакет з валютою. Однак як лише жертва шахраїв виходить з авто, до неї підбігають кілька людей, збивають з ніг, вихоплюють пакет з валютою та тікають з місця на іншому авто.

Ще один спосіб валютного обману, це так зване використання "ляльки". Шахрай може видавати себе за іншу людину, змінюючи зовнішність. Наприклад, може перевдягтися у фармацевта. Щоб увійти в довіру до майбутньої жертви, шахрай-фармацевт кілька разів проводить звичайний обмін валют, проте за вигідним курсом. Однак вже на наступний раз передає клієнту спочатку справжні купюри, а потім підсовує "ляльку" – упаковку зі звичайними папірцями.

Правоохоронці дали поради, як не потрапити в тенета шахраїв

  • Використовуйте тільки перевірені сервіси по обміну валют.
  • Остерігайтеся привабливо високих курсів.
  • Не передавайте конфіденційну інформацію незнайомим особам.
  • Використовуйте тільки офіційні сайти.
  • Перед тим, як поміняти гроші уважно перевіряйте всю інформацію, розміщену на сайтах.

Читайте також про інші поширені види шахрайств

Бажаєте отримувати найактуальніші новини про війну та події в Україні – підписуйтесь на наш Телеграм-канал!