Личные переводы под микроскопом: когда банковское пополнение карты может заинтересовать налоговую

В Украине растет внимание к денежным переводам на банковские карты. Системы финансового мониторинга тщательно контролируют транзакции, по которым должен уплачиваться налог.

Это связано с тем, что не все поступления на карточный счет являются простым перемещением собственных средств – некоторые из них могут считаться налогооблагаемым доходом. На это обратили внимание эксперты компании ALEX CONSULTING GROUP в своем ролике на платформе TikTok.

Какие переводы не подлежат налогообложению

Государственная налоговая служба не проявляет интереса к финансовым операциям, проводимым между личными карточками одного клиента – независимо от того, это счета в пределах одного банка или в различных учреждениях. Аналогично поступления, осуществленные через официальные банковские приложения (например, Приват24, monobank), расцениваются как обычное внутреннее перемещение средств.

Читайте также: Налоговая после закрытия ФЛП: документы и отчеты могут проверить

Такие операции не облагаются налогом, поскольку банк может подтвердить, что владельцем обоих счетов является одно и то же лицо. В то же время пополнение через терминалы самообслуживания небанковских сервисов потенциально рискованно: идентифицировать личность отправителя в таких случаях невозможно.

"Если вы пополнили карту через терминал без прохождения идентификации, у банка могут возникнуть вопросы. При указании номера телефона или карты пополнение считается подтвержденным, и налоги не взимаются", – объясняют эксперты.

Периодические поступления по небанковским терминалам без идентификации могут квалифицироваться как доход. В таком случае налоговая служба будет проверять, не происходят ли эти средства от незарегистрированной предпринимательской деятельности.

В случае выявления нарушений придется оплатить:

• штраф за отсутствие регистрации ФЛП;
• 18% налога на доходы физических лиц;
• 5% военного сбора.

Чтобы избежать неприятностей с контролирующими органами, лучше переводить деньги через официальные банковские сервисы и хранить все квитанции, чеки и выписки как доказательство происхождения средств.

Ранее мы рассказывали о массовых проверках от налоговой в 2025 году.

Хотите получать самые актуальные новости о войне и событиях в Украине – подписывайтесь на наш Telegram-канал!