Як Credit Suisse потрапив у скандал і до чого тут Україна

Найбільший банк Швейцарії Credit Suisse звинуватили у масштабному витоку клієнтських даних.

Дані про це отримали журналісти німецького видання Süddeutsche Zeitung, яке поділилося ними з OCCRP та ще 46 ЗМІ-партнерами, повідомляє OCCRP.

Як повідомляє Центр з дослідження корупції та організованої злочинності (OCCRP), витік містить інформацію про 18 тисяч рахунків, на яких побувало понад 100 млрд дол.

У дослідженні брали участь понад 160 журналістів, які перевіряли інформацію про рахунки, відкриті з 1940-х та приблизно до середини 2010-х років.

В OCCRP зазначають, що банк не одне десятиліття зберігав гроші сумнівних клієнтів із усіх куточків світу.

Як пов'язаний Credit Suisse та Україна

У ході дослідження експерти дійшли думки, що за допомогою рахунку в Credit Suisse, ймовірно, збанкрутували українську агропромислову компанію "Мрія Агрохолдинг".

Зазначається, що один із найбільших в Україні виробників сільгосппродукції, компанія "Мрія Агрохолдинг", оголосила про банкрутство у 2014 році.

Пізніше стало відомо, що члени сім'ї Гута, які володіли компанією, вивели з "Мрії" величезні суми на рахунки своїх офшорних компаній, а на ці гроші купили, зокрема, віллу в Німеччині.

Як повідомляють експерти, більше половини коштів вивели з рахунку "Мрії" у банку Credit Suisse, а решта - з рахунку компанії в Bank of Cyprus.

Повідомляється, що ліквідатори "Мрії" провели розслідування, під час якого було виявлено підозрілі операції.

Так, у 2011—2013 роках компанія заплатила понад сто мільйонів доларів за акції восьми кіпрських компаній, хоча загальна вартість їхніх активів не перевищувала 12 тисяч доларів.

Аналіз судових документів та витоку даних Credit Suisse показав, що банк, ймовірно, заплющував очі на сумнівну природу цих операцій.

У документі, який отримав OCCRP зазначається, що банк не дотримувався вимог щодо перевірки клієнтів у рамках швейцарських законів про боротьбу з відмиванням грошей.

Дані витоку показують, що корпоративний рахунок "Мрії" з найбільшим балансом (222,9 мільйона швейцарських франків, або 243 мільйони доларів) п'ять разів використали для покупки акцій сумнівних кіпрських компаній.

Credit Suisse та Валерій Хорошковський

Журналісти дізналися, що клієнтом банку був український бізнесмен, колишній голова Служби безпеки України Хорошковський, на рахунку якого 2006 року зберігалося близько мільярда швейцарських франків.

Це найбільший баланс рахунку серед усіх клієнтів банку, пов'язаних із розвідкою, яких вдалося ідентифікувати журналістам, зазначає OCCRP.

Зазначається, що у грудні 2006 року Хорошковський пішов з поста гендиректора російської металургійної компанії Evraz і обійняв посаду першого заступника секретаря Ради національної безпеки та оборони.

При цьому швейцарський рахунок продовжував існувати ще два роки. Хорошковський у розмові з журналістами заперечував, що в цей період він мав рахунок у банку.

Відповідь Credit Suisse

Як повідомляє ВВС, у неділю швейцарський банк відкинув звинувачення у відсутності належної обачності.

"Наведені дані мають переважно історичний характер, у деяких випадках відносяться до 1940-х років, і звіти з цих питань засновані на неповній, неточній або вибірковій інформації, вирваній із контексту", — йдеться у повідомленні.

Наявність швейцарського рахунку не є незаконною, зазначили у банку, наголосивши, що у витоку даних також містилися дані про інших клієнтів, які не зробили нічого поганого.

"Приблизно 90% перевірених рахунків на сьогоднішній день закриті або перебували у процесі закриття до отримання запитів преси, з яких понад 60% було закрито до 2015 року", — йдеться у повідомленні.

У банку підкреслили, що "глибоко усвідомлюють свою відповідальність перед клієнтами та фінансовою системою загалом, щоб забезпечити дотримання найвищих стандартів поведінки".

У німецькому виданні Süddeutsche Zeitung анонімне джерело пояснило мотиви витоку записів більше року тому.

"Швейцарські закони про банківську таємницю - це просто фіговий листок, який прикриває ганебну роль швейцарських банків як посібників, які ухиляються від сплати податків", - написали вони.

За даними OCCRP, одна з головних причин, через яку банк приймав таку кількість проблемних клієнтів, — його власна токсична корпоративна культура.

Водночас наголошується, що рахунки з великим капіталом майже не перевіряли за стандартними нормативами банку, на відміну від рахунків на рівні приблизно мільйон доларів.

Зазначається, що в ході розслідування було виявлено рахунки дружини Касим-Жомарта Токаєва, який зараз є президентом Казахстану, та їхнього сина Тимура, якому тоді було лише 14 років.

За даними витоку, його максимальний баланс становив 1,5 мільйона швейцарських франків (близько мільйона доларів) у 2005 році.

Також рахунки в Credit Suisse мали діти голови азербайджанської автономії Нахічеванської Васіфа Талибова.